Som langsiktig indeksinvestor har jeg ikke for vane å gjøre hyppige endringer i porteføljen min. Nå har jeg imidlertid bestemt meg for å gjøre noen justeringer.
Aksjeporteføljen min består ved utgangen av januar av tre indeksfond, med følgende vekting (kostnader hos SBanken):
Jeg er rimelig komfortabel med denne porteføljen, men ser at den har et visst forbedringspotensiale når det gjelder mine overordnede prinsipper:
- Porteføljen skal ha lave årlige kostnader.
- Porteføljen skal være godt spredt på mange ulike land og selskaper. Jeg ønsker ikke en for stor andel i verken USA eller Kina, og heller ikke for mye i de amerikanske teknologikjempene.
For bedre å ivareta mine overordnede prinsipper, har jeg kommet fram til at jeg ønsker følgende porteføljesammensetning:
Dette er på ingen måte noen radikal endring av porteføljen min, men vil innebære at jeg vekter meg noe ned i fremvoksende markeder og at jeg tar inn et small cap-fond (mindre selskaper) i porteføljen. Porteføljen vil etter dette bli mer diversifisert og kostnadene vil bli noe lavere.
Rune Said,
februar 15, 2022 @ 4:34 pm
Noen grunn for at du ikke ønsker de store amerikanske teknologi selskapene?. I mitt hode vil de store bli enda større.Mulig jeg tar feil…
pengeblogg Said,
februar 15, 2022 @ 7:27 pm
Rune, det har med diversifisering å gjøre. Jeg syns USA og teknologigantene er veldig høyt vektet i den globale indeksen, og jeg ønsker en litt mer spredt portefølje. Utover det har jeg ikke noe mer å utsette på Apple og Microsoft enn mange av de andre selskapene i indeksene. 🙂
Dollarglis Said,
februar 15, 2022 @ 10:24 pm
Hei
Hva er grunnen til at du vekter deg ned i fremvoksende markeder ?
Husker fra tidligere innlegg der du skriver om større potensial der…
Martin Said,
februar 16, 2022 @ 10:40 am
Du skriver her at du er langsiktig indeksinvestor. I den sammenheng kan det synes som du tar en stor bevisst risiko ved å velge høy andel i fremvoksende markeder med hele 40% av verdiene der. Hva er tankene din her? Siste 10 år har vært dårlige for fremvoksende markeder. Tiåret før var bra. Ellers ser jeg det som veldig positivt med å øke i small-cap.
pengeblogg Said,
februar 16, 2022 @ 10:51 am
Martin, min høye andel i fremvoksende markeder er absolutt et aktivt bet, og er basert på at jeg av flere grunner har mer tro på de fremvoksende enn de etablerte markedene i årene framover. Siden jeg utelukkende investerer i indeksfond vil jeg kalle meg indeksinvestor, selv om jeg velger å fravike fra verdensindeksen i mine allokeringer. 🙂
pengeblogg Said,
februar 16, 2022 @ 10:52 am
Dollarglis, jeg har fortsatt mest tro på fremvoksende markeder, men samtidig ønkser jeg en portefølje med god spredning.